Закон про фінмоніторинг зобов’язує банки ідентифікувати власників всіх prepaid-карток з 1 січня 2021 року.
Про це заявили у Нацбанку під час конференц-дзвінка з журналістами.
Як заявили в НБУ, наразі запропоновано чимало спрощених способів ідентифікації власників таких карток. «Є способи дуже прості, наприклад, клієнт може надіслати на е-mail фінустанови фото з даними свого паспорту. Але у такому випадку банк може надавати послуги в межах певних лімітів», — сказали в НБУ. Водночас зазначили, що дрібні операції з такими картками не підпадають під дію закону.
Регулятор також тимчасово не штрафуватиме банки за невиконання вимог закону, якщо вони пройдуть успішно інші перевірки. Їх перевірятимуть за новими нормами закону з 2021 року. Водночас в НБУ зазначили, що банки вже мають розробляти процедури, щоб відповідати вимогам.
Положення про фінмоніторинг для небанківських фінустанов в НБУ обіцяють доопрацювати протягом місяця. До них також тимчасово не застосовуватимуть штрафні санкції.
businessua.
